Divers changements se produisent au sein de la gestion de la trésorerie. Nous voyons principalement trois facteurs clés qui influent sur le comportement des trésoriers d’entreprises et in extenso les priorités sur lesquelles nous concentrons nos services à la trésorerie.

Premièrement, nous voyons que le rôle et le profil des trésoriers a sensiblement été modifié depuis la crise de 2008. Par conséquent, il y a maintenant une plus grande attention de la direction et des responsables de trésorerie, dans des domaines tels que l’optimisation du BFR, la gouvernance, la réduction des coûts et le management des risques.

Ensuite, les entreprises reconnaissent que le coût de l’emprunt est susceptible d’augmenter en raison du changement de réglementation, (Bâle III) et les trésoriers ont un rôle important dans l’atténuation de l’impact de cette situation sur l’entreprise. Par conséquent, beaucoup d’efforts sont consentis en reporting de nouvelle génération visant à accroître l’efficacité et réduire le recours aux financements extérieurs.

Enfin, le marché et les directives imposées par les régulateurs incitent à réduire les variations de trésorerie et optimaliser la gestion de la trésorerie dans son ensemble.
Deux exemples récents parmi d’autres, le délai de migration vers SEPA obligeant les trésoriers à se concentrer sur la conformité;  EMIR qui de son côté a induit de nouvelles obligations.
Les entreprises américaines qui ne sont pas encore toutes préparées pour SEPA cherchent des Managers de transition/Banques ayant une expertise éprouvée SEPA, pour soutenir et faciliter la migration .

Mais aujourd’hui, les trésoriers sont également confrontés à la question de savoir si leurs systèmes d’information peuvent gérer l’ensemble de ces nouvelles tendances et contraintes, Celles-ci devront comprendre:

• Le développement de la communication de la banque à distance (élimination du protocole
ETEBAC , la montée en puissance de SWIFTNet , l’apparition d’EBICS – Electronic Banking
Internet, la construction de votre reporting axé sur les messages et formats MT940 et MT942.
Vous devrez également composer avec les pays dans lesquels votre banque nécessite de
recourir aux formats domestiques imposés par ses correspondants.
• La mise en place de la banque interne et la couverture des prix de transferts
• La nécessité de recueillir de l’information financière des diverses entités du groupe et des
contraintes fiscales en corolaire visant à assoir la modélisation de votre reporting global
• La complexité croissante de comptabilisation des instruments dérivés
• La mise en œuvre de la directive sur les services de paiement (voir la directive 2)
• La gestion des risques et de contrôle interne des activités de trésorerie intégrant un reporting
interne fiable

Dans le même temps le logiciel sur l’offre qui répond à ces besoins est rendue plus complexe par l’évolution rapide des technologies et des approches .

Dans ce contexte, les facteurs clés de succès dans le choix d’un système de gestion de la trésorerie (TMS) sont :

Nous avons testé pour vous différents systèmes professionnels

• Sélection d’un outil qui est adapté aux besoins opérationnels des équipes et qui apporte de la
valeur à leurs opérations, donc la nécessité de construire un document de demande de
proposition (RFQ) fiable et complet.
• Automatisation des tâches récurrentes, en particulier des rapports , afin d’assurer la
permanence et la pertinence de l’information
• Rédaction des spécifications fonctionnelles et la gestion de la relation avec les sponsors
et le directeur de projet.
• Suivi de l’offre des fournisseurs et assistance à la maîtrise du projet
• Assistance dans le déploiement de la solution au sein du groupe (nous sommes hands-on)
• Formation des utilisateurs sur les nouveaux outils
 (en amont et en aval de la trésorerie)
• Mise en place d’un programme de test