Les Trésoriers sont aujourd’hui confrontés à des temps troublés et difficiles. La crise financière internationale a entraîné la trésorerie à travailler des priorités et principalement la surveillance des marchés financiers, l’optimisation de la trésorerie et de la gestion des risques.
Compte tenu de la rapidité de l’évolution, un système de gestion de la trésorerie en temps réel est essentiel pour gérer la situation financière et les risques de façon proactive.

La gestion de trésorerie est devenue plus automatisée grâce à l’amélioration du traitement direct (STP) et l’intégration avec les systèmes financiers de l’entreprise. Ceci réduit le nombre requis d’activités manuelles, rend le procédé plus efficace et – à condition que le système est mis en œuvre de manière adéquate – plus sûr.
Idéalement, cette automatisation libère du temps pour les équipes de trésorerie et peuvent ainsi se concentrer sur les domaines où la plus grande valeur peut être ajoutée pour l’entreprise.

Mesurez, Analysez, Anticipez : Vos prévisions de trésorerie maîtrisées !
La rationalisation des dispositifs s’accélère. Les nouvelles normes comptables IAS/IFRS, le durcissement des lois nationales de gouvernance, les régulateurs et la chute des taux d’intérêt ont accéléré au cours des dernières années la rationalisation et surtout la centralisation des dispositifs de cash management des entreprises.

Appréhendez et projetez l’évolution de votre trésorerie de groupe à travers une analyse multi-critères de vos écarts entre réalisé et budgétisé. Intégrez vos soldes de trésorerie dans des modèles de budget entièrement paramétrés. Vous suivez leur évolution et analysez les écarts grâce à un outil de reporting souple et puissant. Vous obtenez en final des tableaux synthétiques ou des graphiques directement exportables dans un tableur Excel.

Intégrez vos soldes de trésorerie de manière simple et automatique. Les soldes de trésorerie budgétisés et réels peuvent être : saisis pour une société à la fois et sur plusieurs périodes récupérés via des fichiers générés par un logiciel de gestion de trésorerie, en amont, tels que de nombreux logiciels de trésorerie (TMS) vous permettent de le réaliser aujourd’hui. Personnalisez vos budgets grâce à un logiciel totalement adapté à vos paramètres internes.

Le logiciel de trésorerie permet de travailler sur un nombre illimité de sociétés, de groupes, de devises et de codes budgétaires car toutes ces données sont codifiées. Les codes budgétaires peuvent être calculés grâce à des formules de calcul entièrement adaptés à vos paramètres. Une fois définis, ces codes budgétaires peuvent être ordonnés afin de créer des masques de saisie et de consultation de soldes propre à chaque société.

Mesurez et justifiez les écarts à chaque niveau pour un suivi efficace et une prévision globale de votre trésorerie de groupe Le logiciel permet de faire ressortir : – des écarts entre les budgets et le réalisé – des écarts entre différentes périodes pour un même type de données (Budget/Réalisé) Un module permet aux trésoriers de chaque société de justifier les écarts constatés entre les soldes de trésorerie en phase avec le budget, révisés et réalisés.

Comment valoriser votre Working capital ?

Convertir votre BFR en trésorerie disponible ? Est-ce possible et comment ? Vous souhaitez améliorer votre free cash flow, accélérer ou améliorer le remboursement de votre poste dette, dégager de nouvelles liquidités, améliorer votre note de crédit (credit rating), renforcer la réputation du management auprès des tiers, améliorer les relations clients et fournisseurs tout en optimisant la marge, ou rechercher encore une excellence opérationnelle.

Notre équipe Working Capital Management accompagne les entreprises nationales et internationales pour tenter de réduire leurs capitaux engagés, en adaptant le niveau de BFR à leur métier et environnement. Introduire en d’autres termes une culture «cash » au sein de vos équipes. Nous nous sommes spécialisés dans la gestion et le financement du bas de bilan, développe ses activités autour de trois pôles distincts :

• Le Besoin en Fonds de Roulement
• La gestion de trésorerie et les risques associés
• Les financements d’exploitation

Dans une démarche pragmatique et modélisée nous assistons au niveau opérationnel les entreprises dans la définition et la mise en œuvre de programmes de réduction du BFR, dans la gestion de la trésorerie réelle et prévisionnelle, la recherche et l’optimisation des financements d’exploitation.

Nous couvrons également les opérations de haut de bilan, financements long-terme, outils de gestion associés, réduction des coûts de financements (structured capital).

Le groupe FINBRAIN est membre de BELRIM (Belgian Risk Management Association) et membre de l’ATEL.

Nous offrons enfin les possibilités suivantes:

• Comprendre le rôle spécifique d’une banque interne et d’un système de netting
• Couvrir et comprendre les opérations de M&A entreprises du point de vue du trésorier
• Etablir une stratégie de financement ou d’investissement performante et gérer les différents risques complémentaires.
• Assurer la maîtrise des mécanismes de financement liées aux transactions commerciales
• Comprendre et actualiser les implications des principales réglementations de marché sur les opérations liées à la trésorerie.
• Comprendre les rapprochements comptables en évolution permanente (IFRS) en matière de tableaux de trésorerie IAS 7 (tableau des flux de trésorerie), règlements CE et UE et leurs champs d’applications, IAS 9 (Hedge Accounting et amendements), etc…